P2P平台涉嫌非法集资有哪几种情况?你想知道的全在这! - 撸小贷攻略 撸小贷_小贷导航门户_网贷借款交流论坛 -

撸小贷_小贷导航门户_网贷借款交流论坛

免费发布信息
猜你喜欢
查看: 36|回复: 0

P2P平台涉嫌非法集资有哪几种情况?你想知道的全在这!

[复制链接]

该用户从未签到

40

主题

40

帖子

165

积分

注册会员

Rank: 2

积分
165
发表于 2018-9-28 15:29:20 | 显示全部楼层 |阅读模式
现如今,非法集资等涉众型犯罪频发
涉及人员多、地区广
暗藏巨大经济金融风险
生活中我们如何识别非法集资呢?
01 、什么是非法集资?
非法集资是指法人、其他组织或者个人,违反国家金融管理法律规定,向社会公众吸收资金的行为。
02 、非法集资有哪些基本特征?
非法集资活动一般说来有四大基本特征
一是未经有权机关依法批准;
二是向社会不特定对象即社会公众筹集资金;
三是承诺在一定期限内给予出资人货币、实物、股权等形式的投资回报;
四是以合法形式掩盖非法集资目的。
03 、非法集资有哪些基本的类型和常见手段?
非法集资表现形式多样,大致分为商品营销、生产经营、债权、股权等四大类。
其常见手段有:承诺高额回报、编造虚假项目、虚假宣传造势、利用亲情诱骗。
具体表现为:
编造天上掉馅饼一夜成富翁的神话,编造虚假项目或订立陷阱合同;
混淆投资理财概念,让群众在眼花缭乱的新名词前失去判断;
装点门面,用合法的外衣或名人效应骗取群众信任;
利用网络,通过虚拟空间实施罪行、逃避打击;
利用精神或亲情诱骗,不断扩大集资参与人群体等等。
04 、非法集资是一种什么性质的行为?
我国法律有明确规定,非法集资是一种违法行为,情节严重构成刑事案件的,要依法追究刑事责任。
目前,在刑法上非法集资涉及到两个罪名,一个是非法吸收公众存款罪,一个是集资诈骗罪
05 、什么是非法吸收公众存款?
非法吸收公众存款,是指未经国家管理部门批准,向社会不特定对象吸收资金,承诺在一定期限内还本付息的行为。
根据《商业银行法》第11条第二款:未经国务院银行业监督管理机构批准,任何单位和个人不得从事吸收公众存款等商业银行业务。
06 、什么是集资诈骗?
集资诈骗罪是指以非法占有为目的,违反有关金融法律、法规的规定,使用诈骗方法进行非法集资,扰乱国家正常金融秩序,侵犯公私财产所有权,且数额较大的行为。
07 、非法集资活动对社会有什么危害?
一是非法集资使参与者遭受经济损失。违法分子通过欺骗手段聚集资金后,任意挥霍、浪费、转移或者非法占有,参与者很难收回资金,严重者甚至倾家荡产、血本无归。
二是非法集资严重干扰正常的经济、金融秩序,极易引发社会风险。
三是非法集资容易引发社会不稳定,严重影响社会和谐。
08 、近来的非法集资犯案活动有哪些典型手法?
近年来非法集资的手法花样翻新,主要有6
1、假冒民营银行发售原始股或吸收存款;
2、非融资性担保企业以开展担保业务为名非法集资;
3、假冒或者虚构国际知名公司设立网站,并在网上发布销售境外基金、原始股等信息,诱骗群众投资;
4、以养老的旗号,以高额回报、提供养老服务为诱饵,引诱老年群众加盟投资
5、以高价回购收藏品为名非法集资;
6假借P2P名义非法集资
09 如何避免掉入非法集资陷阱?
面对非法集资的陷阱,要做到四个不
一是对高息诱饵不动心。
二是对老板实力不崇拜。
三是对企业背景不迷信。
四是对熟人热心不轻信。
10 、发现非法集资活动,该怎么办?
一旦发现企业或者个人有非法集资违法活动,应当及时向公安机关报案或者举报,由公安机关立案查处。作为集资群众要注意收集非法集资活动的证据,协助公安机关办案,切忌心存幻想,避免遭受更大的损失。

回复

使用道具 举报

您需要登录后才可以回帖 登录 | 立即注册

本版积分规则

客服QQ

419890453

工作时间 周一至周六 9:00-18:00

商务QQ:419890453

撸小贷官方1群

撸小贷官方2群

Copyright © 2011-2015 http://www.luxiaodai.com/ All Rights Reserved. Discuz!X3.2 粤ICP备18090795号-1

快速回复 返回顶部 返回列表